Инвестиции в акции

Когда максимальные ставки по банковским вкладам составляют 9–10%, а уровень инфляции превышает 13%, многие ищут способ выгодного вложения средств. Один из них – инвестирование в акции. О том, как можно на них заработать, как выбрать лучшие российские акции и какие есть риски, в этой статье.

Способы заработка на акциях

Инвестиции в акции позволяют заработать на дивидендах, если компания-эмитент их выплачивает, трейдинге – спекулятивной торговле ценными бумагами, а также на длинной дистанции, когда работает принцип «купи и держи».

Долгосрочные инвестиции

Долгосрочным инвестированием называют вложения сроком от 1 года. Принцип заработка – деньги вкладываются в ожидании будущих прибылей. Например, покупая акции Газпрома, вы становитесь владельцем части компании. Эта часть пропорциональна той сумме, которую вы потратили на покупку активов. Если компания растёт и развивается, со временем её акции дорожают, и вы можете продать их по большей стоимости.

Планируя долгосрочные инвестиции в акции, покупатель бумаг рассчитывает на более высокое вознаграждение, чем при спекулятивной торговле. Такое вложение в акции предполагает стратегию «купить и держать» – в идеале инвестор покупает ценную бумагу и не продаёт ее. Особенности:

1. Нужно понимание, в какие акции лучше инвестировать. Сложно предсказать финансовые результаты эмитента через 5–7–10 лет.

2. На длинной дистанции меньше заметны сиюминутные риски – увеличение волатильности, краткосрочные спады.

3. В отличие от спекулятивной торговли здесь нужно прикладывать меньше усилий для управления портфелем.

4. Долгосрочные инвесторы могут заработать дважды – получать дивидендный доход по акциям и определённую сумму при продаже актива, если цена вырастет.

Важно! Долгосрочные стратегии инвестирования в акции требуют терпения – бумаги могут оставаться в «своей» цене или даже дешеветь в течение долгого времени.

Дивиденды

Вложиться в акции можно для получения стабильных дивидендов – доли от прибыли компании, выпустившей ценную бумагу. Не все акции дивидендные – некоторые компании не выплачивают ничего своим акционерам. Фиксированной суммы нет: за одну акцию инвесторы получают и 8 руб., и 800 руб. – это зависит от того, сколько акций выпустила компания и какой была её прибыль. Дивидендные выплаты имеют разную периодичность – раз в 3, 6 или 12 месяцев.

Перед тем как инвестировать в акции ради получения дивидендов, учтите такие особенности:

дивидендные выплаты поступают акционеру автоматически и не требуют никаких действий с его стороны;
дивидендная доходность обычно нефиксированная;
компания-эмитент может сократить размеры дивидендов или вовсе не выплатить их владельцу ценных бумаг – это зависит от дивидендной политики.

Дивидендный заработок на акциях может стать аналогом банковского вклада, но с большей прибыльностью.

Спекуляции на курсовой стоимости

Трейдер – человек, который совершает сделки купли-продажи ценных бумаг с целью получения моментальной прибыли. Он выбирает, в какие акции инвестировать, исходя из потенциала роста/падения стоимости активов в ближайшем будущем. Для него не важно, какие результаты компания покажет через год или 5 лет.

Важно! Это самые рискованные инвестиции – предсказать, будет цена падать или повышаться, сложно.

Суть трейдинга – покупать ценные бумаги дешевле, а продавать дороже. Это не пассивный способ заработка – нужно постоянно отслеживать изменения на рынке и быть готовым потерять все вложения капитала.

Доходность вложений в акции

Вложение денег в акции может иметь разную доходность, но в целом не гарантирует прибыль, как, например, фиксированная доходность облигаций. Но есть некие усредненные цифры:

если рассматривать фондовый индекс акций в США, то доходность равна около 10%;
средняя доходность, если в инвестиционном портфеле будут акции российских «голубых фишек», может составить 15–18%.

Российские компании традиционно платят высокие дивиденды. И даже кризис 2022 года не стал исключением – например, последние выплаты дивидендов «Газпрома» дали акционерам рекордные 23% годовых.

Важно! С дивидендной прибыли государство удерживает 13% в виде налога.

Как выбирать компании для покупки ценных бумаг

Чтобы выбрать лучшие акции для инвестирования, учитывайте:

отраслевую принадлежность эмитента;
чувствительность к инфляции;
отчётность;
дивидендную стабильность;
рыночную капитализацию компании;
оцененность эмитента и др.

Важно! Сократить риски при инвестировании в акции и рассчитать потенциальную прибыль помогают мультипликаторы.

Топ-5 российских акций для инвестиций

Большинство российских акций обновили исторические минимумы, индекс Московской фондовой биржи снизился до показателей 2017 года. В какие акции вложиться сейчас:

«Газпром» – одна из «голубых фишек» на подъёме из-за рекордных промежуточных дивидендов, но акции упали более чем на треть с начала 2022 года.
«Электроцинк» – с начала года бумаги компании выросли почти на 57%.
«Иркут» – авиастроительная компания планирует наладить выпуск самолётов вместо ушедших с российского рынка Boeing и Airbus, вслед может вырасти стоимость акций.
TCS Group (владеет банком Тинькофф) – в 1 и 2 квартале сохраняет прибыльность, увеличивает клиентскую базу, на 31,6% растут акции.
Ozon – компания вышла на безубыточность по итогам 2 квартала, акции подорожали на 24,5%.

Неплохие результаты по итогам 3 квартала показали акции МКБ, Росгосстраха, Ашинского МЗ.

Какие существуют риски

Оценив риски, легче понять, стоит ли инвестировать в акции:

1. Банкротство эмитента. После реализации имущества акционеры становятся в конец очереди.

2. Падение котировок. Риск ниже при долгосрочных инвестициях. Спрогнозировать его сложно – на снижение котировок влияют не только результаты работы эмитента, но и внешние факторы, например, санкции.

3. Невыплата дивидендов. Закон не обязывает компании выплачивать дивиденды акционерам. Дивидендную политику можно изменить, и частный инвестор окажется без дивидендных выплат. На гарантированные минимальные дивиденды имеют право владельцы привилегированных акций.

Новичкам лучше выбирать наименее опасные стратегии инвестирования – долгосрочные. Но даже в этом случае придётся изучить основы инвестирования, чтобы понять, как работают инвестиции в акции.

Инвестиционный портал Липецкой области